La GLI : ta rentabilité à l'abri de l'impayé
La Garantie Loyers Impayés prend le relais quand le locataire ne paie plus : elle rembourse les loyers, et couvre souvent les dégradations et les frais de contentieux. Son coût se situe généralement autour de 2,5 à 4 % du loyer charges comprises. En échange, l'assureur exige un locataire solvable (règle courante : revenus ≈ 3× le loyer) : la GLI se joue donc au moment de la sélection du dossier, pas après. Bien monter un dossier locataire, c'est ce qu'on travaille dans l'Accompagnement.
La PNO : ton bien couvert, même vide
L'assurance Propriétaire Non Occupant couvre le logement pour les sinistres dont vous restez responsable : dégât des eaux, incendie, responsabilité civile — y compris pendant une vacance locative ou si l'assurance du locataire fait défaut. En copropriété, elle est obligatoire (loi Alur). C'est une dépense modeste au regard du risque qu'elle couvre.
Faut-il les deux ?
Le plus souvent, oui : la GLI protège tes revenus, la PNO protège ton capital. Ce sont deux risques différents, et la rentabilité que tu calcules ne tient que si aucun des deux ne se réalise. Fais tourner tes chiffres avec le calculateur de rentabilité en intégrant le coût des assurances : c'est là qu'on voit qu'elles pèsent peu face au risque évité.
Si tu ne veux gérer ni les assurances, ni les baux, ni la relation locataire, la gestion complète peut être déléguée à la marque sœur Clé en Main Solutions. Tu restes décideur et unique signataire.